Требования к документам при открытии расчетного счета для предпринимателя и компаний

Требования к документам при открытии расчетного счета для предпринимателя и компаний

Самый ответственный момент в процедуре открытия расчетного счета – подготовка необходимого для этого пакета документов. Именно от его правильности и полноты зависит скорость осуществления процедуры. Перечень требуемых документов может различаться в зависимости от кредитной организации, а также от организационной формы заявителя.

Документы для открытия расчетного счета ООО

Основанием для открытия счета в банке является заявление клиента. Подается оно в бумажном виде по форме 0401025 в любое банковское отделение, либо в электронном виде на сайте кредитной организации. Бумажная версия заявления должна быть закреплена подписями директора и гл. бухгалтера, а также печатью организации.

Заявление должно сопровождаться следующим пакетом документов:

  • устав общества;
  • решение учредителей об открытии счета;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • справка о постановке на налоговой учет;
  • справка о постановке на учет в органах статистики;
  • карточки с образцами подписей руководства и печати;
  • приказы о назначении руководства;
  • доверенность для представителя ООО, занимающегося открытием счета;
  • документы представителя, подтверждающие его личность.

Это примерный перечень, так как каждый банк устанавливает индивидуальные требования к документации. Все документы должны быть поданы в оригинальном варианте, либо в виде копий, заверенных нотариусом. Возможен также вариант заверения копий банком, когда заявитель обращается за помощью в подготовке документов к самому кредитному учреждению. Такой вариант зачастую экономичнее, чем услуги нотариуса.

Какие документы нужны, чтобы открыть расчетный счет для ООО, расскажет видео ниже:

Открытие РС индивидуальным предпринимателем

Законом не установлены обязательства ИП по открытию расчетного счета. И многие предприниматели обходятся без него, особенно если это сферы розничной торговли или услуг населению, предусматривающие расчеты наличностью. Но если предполагается заключение договоров с другими ИП и организациями, а также сделки свыше 100000 рублей, расчетный счет становится необходимостью.

Для заключения договора РКО с банком, ИП требуется предоставить документы по следующему перечню:

  • заявление;
  • паспорт;
  • карточки с образцами подписей (не нужны, если предполагается проведение только электронных платежей);
  • приказы о назначении лиц, фигурирующих в карточках с подписями.

Ранее требовалось также предоставить выписку из ЕГРИП и справку о постановке на налоговый учет, но с 2016 года процедура заключения договора РКО для ИП была упрощена, и эти документы теперь банк обязан запрашивать в налоговых органах самостоятельно.

О нюансах открытия РС для ИП и предоставлении необходимых документов расскажет видео ниже:

При других организационно-правовых формах

  • Ко всем юридическим лицам при открытии счета предъявляются схожие требования. Так, акционерным обществам понадобятся все те же документы, что и при открытии р.с. ООО, с дополнительным предоставлением выписки из реестра акционеров, содержащей перечень всех акционеров с пакетом акций более 5%.
  • Существуют отдельные требования и для юридических лиц, имеющих статус филиалов. Помимо стандартного пакета, им понадобится предоставить Положение об обособленном подразделении, документы о постановке на налоговый учет по месту регистрации филиала, а также приказы о назначении его руководителя.

Адвокатам и нотариусам понадобятся такие документы:

  • заявление;
  • паспорт;
  • документы о регистрации в реестре адвокатов и учреждении адвокатского кабинета, либо лицензию на нотариальную деятельность;
  • справка о постановке на учет в налоговых органах;
  • образцы подписи и печати.

Свои нюансы имеет открытие расчетных счетов для юридических лиц-нерезидентов. Вместо выписки ЕГРЮЛ, они обязаны предоставить банку документы, подтверждающие регистрацию в качестве юридического лица в стране создания организации. Если представитель фирмы-нерезидента является иностранным гражданином, он обязан подтвердить свое право на пребывание на территории РФ с помощью миграционной карты, временной регистрации или иного документа.

Особые требования отдельных банков

Так как установленного законодательно перечня документации на заключение договора РКО нет, требования различных банков могут очень сильно разниться.

  • Например, обязательным условием Сбербанка является предоставление лицензий или патентов юридическими лицами и ИП, если их деятельность подлежит лицензированию.
  • ВТБ24, помимо карточек с образцами подписей и печати, требует заявление об определении сочетания подписей. В данном заявлении необходимо указать, является ли подпись одного из представителей, фигурирующего в карточках с образцами, достаточным для осуществления операции, либо обязательным является предоставление совместных подписей всех указанных представителей. Также в ВТБ24 необходимо предоставить не только приказ о назначении руководителя, но и копию трудового договора с ним, заверенную нотариусом.
  • Дополнительным условием Альфа банка является предоставление сведений о деловой репутации клиента. Сделать это можно с помощью отзыва от контрагента организации или ИП, который письменно подтвердит благонадежность будущего владельца расчетного счета. Такой отзыв обязательно должен быть закреплен подписью и печатью написавшего его лица.
  • В Россельхозбанк юридическим лицам и ИП необходимо предоставлять форму самосертификации для целей FATCA. Бланк можно скачать на сайте банка, либо допускается использование формы W-8BEN-E, разработанной налоговыми органами США.
  • Банк Тинькофф, прежде чем открыть счет юридическому лицу, требует подтверждения его стабильного финансового положения. Для этого можно предоставить бухгалтерскую отчетность, налоговые декларации или аудиторское заключение.

Таким образом, каждая кредитная организация вправе устанавливать собственный список документов для заключения договора РКО. И это один из главных моментов, который следует выяснить на стадии выбора банка для открытия расчетного счета.

Еще больше полезной информации по вопросу списка документов для открытия РС содержится в данном видео:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *